钱景财富张颖楠:轻松构建基金组合投资


  对于如何创造完美的投资管理服务,钱景财富北京分公司基金经理张颖楠女士认为,首先是不要把所有的鸡蛋放在一个篮子里,就是说你基金的品种要组合投资,第二就是基金投资过度分散会降低收益,不利于长期操作。第三就是把鸡蛋放在不同类型的篮子里,这样才能分散风险。

  对于基金配置理念分析,钱景财富北京分公司基金经理张颖楠女士说,首先投资者得有一个投资目标,但是有不少投资者把他的投资目标和风险承受能力混淆在一起。第二就是时间因素,也是其中的一方面,比如说一个三十年计划,其实他有很长的时间去调整自己的投资目标并慢慢的实现它。

  对于基金投资来说,钱景财富北京分公司基金经理张颖楠女士认为,基金投资可以分为短期消费目标和长期目标,这都可以用组合基金的投资来实现。在制定基金组合投资的时候,有多种模式可以参考。

  拿一个基金组合来说,其中会有一个核心的组合,在核心组合之外是非核心组合。一般核心组合有三到四只基金产品,除了核心组合之外可以选择行业基金去做非核心的配置,决定其长期表现其实是选择该核心基金产品组合。一般的长期目标的实现用大盘平衡型基金,短期的投资目标用短中期波动性基金来实现。

  就目前的市场来看,钱景财富北京分公司基金经理张颖楠女士认为,在核心的基金组合里面还是推荐一些指数型基金,在非核心组合的选择上要随着市场情况而定,比如说互联网、软件、医药、新能源等主题型的基金。

  对于投资者对基配置的数目或者分散性的想法,钱景财富北京分公司基金经理张颖楠女士认为其实基金的数目并不重要,它不是决定资产组合风险分散程度的指标,而是要把资产分散到不容行业之中。

  如何才能合理判断组合周期,对此钱景财富北京分公司基金经理张颖楠女士认为,在一般情况下如果基金组合需要调整,我们是不建议一次性调整到位的,我们的建议是在一段时间内分步调整,这样会避免市场突然出现的风险。在调整中有什么技巧呢?投资者可以配置新增资金进行调整。如果投资者没有新增资金的话,可以集中分红配置投资。

  对于在基金操作时怎样判断卖出时点,钱景财富北京分公司基金经理张颖楠女士认为,持有时间短的话需要长期观察,在回顾历史业绩的时候要同类型对比。

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