自10月1日《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》正式施行后,货币基金受到的影响逐渐显现,其平均7日年化收益率在上周末开始出现下滑。不过基金公司大多已做好了应对措施,有部分基金暂停募集,还有多只货基增设B份额以平滑收益。
数据显示,节前最后一个工作日(9月29日)的数据显示,货币基金平均7日年化收益率为4.06%;而在节后的前三个工作日,货基的平均7日年化收益率逐日小幅上升,于上周三(10月11日)达到近期的最高点4.10%。
但从上周四开始,货基平均收益率出现下行,于上周五降至4.08%。虽平均值高于9月29日数据,但记者发现,平均7日年化收益率高于5%的基金数量在下降,9月29日当天有12只,而10月13日当天已降至9只。有分析认为,这或许是货基收益率下行的开端。
据悉,业内多位基金经理早已为新规的实施做好了调整准备。天弘余额宝货币基金的基金经理王登峰表示,基于提升余额宝流动性的考虑,天弘基金在余额宝的管理上,根据组合规模及市场情况,未来将调整资产配置比例和结构,以适应流动性管理的需要。
另外,记者了解到,部分基金公司为应对收益率下滑而致客户流失的潜在风险,不仅9月以来,多只货币基金产品发布暂停募集公告,而且还增设B类份额降低运营成本。
据悉,A、B份额分别收取销售服务费,A类份额的销售服务费率为0.15%,B类份额的销售服务费率为0.01%。销售服务费率的下调将降低基金的运营成本,平滑受新规影响而下滑的投资收益。